投顾如何开展工作,投资顾问如何提高金融投资服务水平？

投顾怎样开展工作

投资顾问怎样提高金融投资服务水平？

1.打牢基本功，要做好一个投资顾问，首先就是专业知识要牢固，产品知识要牢固，对产品心里有数，风险点，优势点，操作点信手拈来，让客户知道你是专业的；

2.多看财经新闻，了解投顾案例，多看投资标的情况，根据投资标的进行行业分析，再结合同行业上市公司公开信息，了解投资前景；

3.投资顾问，不单单掌握理论知识，在可以的情况下，更应该自己尝试投资，直观的了解产品的好坏，怎样操作，怎样利益最大化，只有理论上实践，才能言之有物，得到客户的信任。八字简言：专业_远见_高效_实践

投顾怎样了解我的投资需求并推荐相匹配的投顾组合？

基金投顾是由具备专业资质的投顾团队，在客户授权范围内为其进行资产配置、基金优选、投资组合管理及调仓，并为客户提供全旅程陪伴的一种投资服务。
投顾会在您购买投顾组合前，通过对您进行需求测评，了解您对这笔钱的计划投资时长、投资目标和期望收益，从而为您推荐更匹配您投资需求的投顾组合。
这里题主可以关注一个基金平台，除了投资期限以外，盈米基金还会了解客户资金的投入方式（一次性投入/定投）、风险盈利偏好等资金属性，确定好资金属性之后为客户不同属性的资金推介最适合的组合。盈米对组合制定的标准较为严苛：
　　一是组合的逻辑清晰、有效。需要组合逻辑是自洽的，不会出现自相矛盾的地方，有数据支持，且符合常识；清楚的知道收益和风险的来源，组合长期的收益水平和波动水平大致的范围。
　　二是有较长时间的实盘验证。对于不复杂且波动不大的组合，实盘时间一般比较短，例如常见的固收+组合，1-2年以上实盘即可。对于复杂且波动大的组合，则需要更长的实盘时间，例如权益类组合至少需要3年以上，最好经历过一轮牛熊周期。
　　三是组合是可以长期持续的。某些组合的超额收益可能来源于特定历史的红利，比如打新组合，如果这个红利消失了，则组合的超额收益也消失了。有些组合的超额收益，可能来源于某种市场的极端风格的演绎，如果未来市场风格变化，组合可能失效。盈米希望组合的收益、风险水平，能够长期保持在一个稳定的区间，不依赖于某个独有的红利或风格。
四是风险控制措施完善。任何组合都有风险，在组合的运行之初，应知晓组合的潜在风险，并做好在极端情况下，组合的应对之策。通过理解组合的逻辑、跟踪实盘的运行，观察组合对风险的控制措施是否完善，有无明显的纰漏。有的组合，会根据市场情况，动态的调整组合的股债比例，严控回撤比例，追求稳定回报，让投资者可以放下焦虑，不再关注市场的涨跌波动，在任意时期买入，都有比较良好的投资体验。还有的组合，会从市场估值、宏观因素等多方面考量标的基金的投资价值，提出分批建仓的时点、比例建议，避免客户自行追涨杀跌导致“基金赚钱、基民不赚钱”。可以百度搜索，获得更多相关信息。